Category Archives: 特别提醒

据ABC 7新闻网7月28日报道 湾区硅谷一名华人在一场加密货币骗局中损失了130多万美元，不仅是银行账户都被掏空，而且在即将退休时失去了工作。 根据ABC 7新闻网I-Team的原始报告显示，联邦调查人员表示，这个被称为“杀猪盘”的骗局专门针对湾区的亚裔，并提醒所有亚裔注意不要上所谓“加密货币”的当。在报道中，I-Team称这名被骗的华裔女子为“R”。R表示事件的一切都始于LinkedIn。“我放松了警惕。”R告诉ABC7。 华女遇杀猪盘 被骗金额达$130万 调查人员证实，一名自称张明光（MingGuang Zhang，音译）的男子通过专业社交网站联系到了R。R在接受采访时介绍，张明光自称是美国一家财富500强公司的技术总监。“这个人的形象非常令人印象深刻，”R说，“他说他和我在中国上的是同一所学校。”两个人的对话十分友好，很快就转移到WhatApp上交流。R表达了自己有兴趣涉足加密货币领域。张明光则表示，自己愿意提供帮助。“他开始谈论这些的时候说，为什么你不和我一起做点儿什么呢？我可以帮你赚钱。”随后，R听从张明光的建议，从自己的银行向其建议的一个交易应用程序支付了3笔款项，共计6.5万美元。根据应用程序显示，R获得了20%的利润。紧接着，张明光鼓励R在另一家银行开通新账户，并且告诉R，如果把自己的退休金用于投资，则可以在60天内获得本息。于是R在去年10月底清空了个人退休账户，并转账90万美元。 此时，张明光发给R一个平台，让她做看似合法的交易。该平台谎称R已经盈利。在R吃尽苦头后才明白，这是一个骗局，该平台显示R的交易出现巨大亏损，90万美金输个精光。R说：“一旦钱进去了，就没有了。”但是，张明光坚持承诺自己会帮R把钱赚回来。张明光表示，只要R能转更多的钱，他就投100万美元。绝望的R与丈夫商量过后，卖掉了40万美元的股票，通过该平台支付了最后一笔钱。几分钟之内，钱就没了。R流着泪说：“这简直是一场噩梦。”事件发生后，R陷入抑郁状态。她不仅在即将退休时失去了工作，而且总共损失了130多万美元。“这对我的家人来说非常难。”R说。 杀猪骗局如何运作？ 杀猪盘已经成为世界各地受害者的噩梦。美国特勤局（U.S. Secret Service Agent）特工肖恩·布拉德斯特里特（Shawn Bradstreet）说：“基本上就是两个人在约会网站或社交媒体平台上见面，开展一种建立在虚假信任上的虚假关系。通常情况下，嫌疑人会说服一个人投资加密货币或某种类型的投资计划。”据美国联邦调查局（the FBI）称，这一骗局于2019年在中国开始兴起，但现在在美国变得更加普遍。联邦调查人员表示，今年迄今为止，加州的杀猪盘案件增加了两倍，其中大多数受害者在湾区。 打击加密犯罪 ABC7新闻I-Team采访了the Digital Asset Technology Alliance，这是美国第一个也是唯一一个由美国特勤局组成的打击杀猪盘案件的团队。布拉德斯特里特说：“我们实际上已经组建了一支队伍，这是一个数字资产技术联盟，专门针对数字资产。”美国特勤局金融分析师安德鲁·弗雷（Andrew Frey）向I-Team展示了犯罪嫌疑人如何利用新技术创建模仿合法公司的假冒加密货币网站。一个例子是“CoinbaseBIT”，它是合法加密交易网站Coinbase.com的山寨版。 调查人员表示，其中一些应用程序可能看起来是合法的——据称苹果推荐的应用程序评分为4.9分。弗雷说：“对大多数人来说，这些网站并没有太多的危险信号或警报。”为了防止成为这些虚假网站的受害者，一定要先研究该应用程序或网站，并检查URL是否有拼写错误。弗雷分享了一个模仿合法公司Coinbase的例子。伪造网站看起来是合法的，但URL不是coinbase.com，而是coinbasedapp.net。此外，该网站的一些链接也是无效的。弗雷说：“Simex.IDN.com就是一个例子，像这样的网站通常提供非常吸引人的产品，为你提供购买、销售加密货币的功能链接。但实际上，你在这里购买的任何加密货币实际上都直接流向了犯罪组织。” 48小时内报案或有机会追回资金 钱一旦转出去，就很难收回。布拉德斯特里特说：“如果你在一个月后联系我们，我们将很难追踪到钱并交还给受害者。”据美国特勤局称，大多数受害者在不到48小时内报案，联邦调查局有75%以上的机会能追回受害者的钱。如果超过48小时，概率就会降到10%以下。 加密货币公司及LinkedIn作出回应 Coinbase加密货币交易平台Coinbase表示，他们通常会屏蔽与骗局有关的加密货币地址，并对欺诈地址进行区块链分析。该公司建议可以采取以下安全措施来保护您的资产： 警惕那些声称有保证回报的投资； 警惕来自未知或不可信来源的投资建议和机会； 不访问任何未知的网站； 不要在定期与应用程序互动的钱包中持有高价值资产。 Kraken加密交易所和银行Kraken告诉ABC7，大多数针对该公司及其用户的骗局依赖于骗子创建的虚假网站和应用程序。该公司在一份声明中写道：“我们主动识别这些假冒产品，并积极工作，将其取缔。我们还在自己的支持页面上提供了指南库，以帮助加密用户识别常见的骗局迹象，并确保他们的资金安全。”LinkedIn该公司告诉ABC7网站：“我们执行的政策非常明确，欺诈活动，包括金融诈骗，在LinkedIn上是不允许的。我们每天都在努力确保会员的安全，这包括投资于自动和手动防御，以检测和处理虚假账户和可疑欺诈行为。”

北卡三角区凯瑞市警长杰瑞·麦考密克（Jerry McCormick），1日应北卡华人企业协会之邀举办安全讲座，告诫大家居家安全不可忽视一些不起眼的细节，否则就有可能被入室盗窃者盯上。 曾访问过中国的杰瑞警长，是华人社区老朋友。 曾在美国海军陆战队服役8年，在北卡当了28年警察的杰瑞，是公众及个人安全、紧急事故管理、公司保安、减灾及事故管理等范畴的专家，经他培训的警察、听过他传授安全知识的居民数以千计。去年，他还访问中国在北京、成都、南昌等地广泛交流了维护社会安全和教育等方面的经验。 “出门度假期间，不要忘了将垃圾桶落在屋外，暂停报刊投递，因为这些迹象传递的明确信号是，‘家里没人’。”杰瑞用图片说明的形式，列举了可能招致入室盗窃的细节：不要让灌木长得挡住你家的窗户，那样会给窃贼留下藏身之地；不要让树木靠近栅栏，以便窃贼轻易攀越；忘关门窗、车库门，忘拉窗帘等，都是“慢藏诲盗”的行为，必须杜绝…… 杰瑞警长用轻松方式谈严肃话题。 杰瑞建议大家安装防盗锁，最好在门上装猫眼，晚上打开户外照明等，让监视防盗系统更好发挥作用。他传授一个小窍门：带一把汽车备用钥匙在身边，一旦发现有人入室行窃，按红色喇叭键让车发出警报，会惊吓和震慑窃贼。 杰瑞警长演示如何加强防卫。 凯瑞市的治安状况良好，在全美10万人口以上城市排名中曾问鼎榜首，这几年虽名次下滑仍位居第五。杰瑞警长用一张统计示意图提醒大家，安全问题不可小视，即便在治安环境如此优良的凯瑞，市中心1个英里范围内，去年全年也发生了238起案件，其中住宅盗窃案15起，盗窃车辆内财物案29起，普通窃案25起。 凯瑞市治安地图。 慕名前来的多位听众提问求教，杰瑞警方现场给予了解答、演示或指导。 北卡华人企业协会会长程灿东主持讲座，并向杰瑞警长赠送纪念品和证书，感谢他率领的警队营造出这么优越的治安环境，使凯瑞成为北卡华人居民最密集的地方。作为商业地产经纪人，他相信凯瑞会吸引更多的华人前来投资兴业。 程灿东向杰瑞警长赠送纪念品和证书。

10月10日临近中午，一位华人同胞在夏洛特的Carmel 路的一家Harris Teeter停车场，遭遇突如其来的持枪抢劫。 当事人事后在一个微信群回顾了当时的经过：一个陌生人走过来跟他说手机没电了，向他借手机打电话，随后用枪指着他，强迫他把银行账户里的所有3000美金转给他，然后归还手机扬长而去。 当事人随后报警并打电话到银行，因为是周日警察40分钟以后才到，银行的电话也是等了40多分钟才接通。起初银行不相信他是被迫转账，后经警察作证，银行取消交易为他追回那笔钱。 此事在微信群引起热烈讨论，有群友建议删除手机上的各种银行APP，钱包里随时存放少量现金，以便万一被抢劫时用到。 有群友说，歹徒通过手机APP实施抢劫，在夏洛特地区2018年就数次出现并引起媒体关注。这位华人同胞大白天在人来人往的杂货店停车场被持枪胁迫，表明歹徒的行径更愚蠢、粗暴。 你在停车场碰到陌生人找你借手机打电话吗？ 当地电视台WCNC在2018年10月12日的这则报道——《犯罪分子要求使用您的手机向他转账》，提醒善良的人们不要被歹徒利用。 夏洛特警方提醒居民，这是一场不同于我们以前听说过的骗局。犯罪分子正在利用人们的善意，在距离他们几英尺远的地方抢劫他们。嫌疑人已经获得数千美元，夏洛特地区的受害人至少十几人。 警方相信有几个不同的犯罪嫌疑人正在这样做，但情节几乎是一样的：他们要求借用受害者的手机，然后使用类似Venmo这样的应用程序将钱转给自己。 这类犯罪活动遍及夏洛特地区，但大多数案件都集中在大学地区。警方认为，骗子的目标应该是那​​些更有可能将手机借给陌生人的年轻人。 “他们在利用人们的良善。”夏洛特警长Allan Rutledge说，“他们会在几秒钟内解锁这些手机，将手机交给犯罪分子使用。犯罪分子使用现金转账应用程序将钱从受害者账户转给给他自己。” 这些罪行是无耻的，就在受害者面前进行，而且通常发生在杂货店、加油站和当地大学校园等非常公共的地方。在许多情况下，受害者数小时没有意识到他们已经成为攻击目标，有时甚至是数天。 警方称，这种伎俩在当地犯罪社区迅速传播，大有蔓延之势。所有的案例几乎如出一辙，嫌疑人都会要求受害者借手机打电话。 “他们会说，‘嘿，他没有接电话，我需要发个短信’，然后他们就‘打字’离开了。”警长说，“有时他们会向受害人出示屏幕有裂痕的手机骗取信任。十秒钟后，你的账户里少了几百美元。” 警察说，如果你真的把手机借出去了，请密切关注这个人用它做的一切。